Рынок облигаций: преимущества, риски и обзор российской биржи

28. апреля 2017 Облигации 0
Рынок облигаций: преимущества, риски и обзор российской биржи

Рынок облигаций характеризуется необычайно высоким торговым оборотом, особенно если сопоставлять его с показателями биржи акций. С чем это связано? Все очень просто, почему-то частные инвесторы не видят перспектив в этой торговой площадке. Поэтому по большей части здесь торгуют институциональные инвесторы: банки, фонды, брокеры и прочие влиятельные игроки.

На самом деле, мнение о том, что рынок облигаций совершенно не подходит для частных трейдеров – большое заблуждение. На этой бирже также можно стабильно зарабатывать с относительно небольшим торговым депозитом. Главное понимать, механизмы генерации прибыли.

Какая сумма требуется для заработка на рынке облигаций?

Торгового счета в размере 50 000 – 100 000 рублей будет вполне достаточно. Сегодня же, инвесторы такого калибра предпочитают вкладывать денежные средства в банковские депозиты. Логика проста, вкладчик предварительно получает фиксированную прибыль в размере процентов, которые можно забрать, скажем, через год, вместе с основной суммой.

Однако инвестирование в высокодоходные облигации – более продуманное решение. Поскольку существенно увеличивается объем потенциального дохода. Безусловно, это значительное преимущество абсолютно для каждого вкладчика.

Еще более выгодно работать с облигациями инвесторам, которые имеют более значительный стартовый капитал – 1-2 миллиона рублей. Помимо существенного дохода, риск инвестирования в облигации куда меньше в сравнении с банковским депозитом.

Напоминаем, что в случае банкротства банка страховка покроет максимум около полутора миллиона. Зачем рисковать? Целесообразней подобрать акции от надежного эмитента, после чего, надлежащим образом диверсифицировать инвестиционный портфель.

Что такое облигация?

Облигация – ценная бумага, выпуском которой занимается эмитент. Кто выступает в качестве эмитента? Принципиального значения это не имеет, т.к. выпуском облигаций могут заниматься как коммерческие организации, так и государства. Взгляните на картинку, размещенную выше, там представлена облигация, которая выпускалась в СССР.

Обратите внимание на название ценной бумаги, поскольку оно в полной мере раскрывает суть. Государству потребовались дополнительные денежные средства для развития народного хозяйства. Поэтому был запущен выпуск облигаций. Держатели этого инструмента инвестировали в развитие указанной выше отрасли.

По большому счету, государство выступает в роли заемщика. Полученные денежные средства вкладываются в конкретный проект, в данном случае развитие сельского хозяйства. По окончанию срока погашения, держатель ценной бумаги получает обратно не только первоначальные инвестиции, но и определенный процент, который собственно и становится прибылью.

С какой целью инвесторы и трейдеры покупают облигации?

Существует множество преимуществ этого финансового инструмента. Рассмотрим основные мотивы, которыми руководствуются инвесторы и спекулянты.

  • Вложение денежных средств под большой процент.

Частично эта тема уже затрагивалась. Ни один банк не сможет предложить инвестору более привлекательные условия, чем рынок облигаций. Например, если вы нашли условия по депозиту, согласно которым вы получаете 10% годовых, то можно спокойно отыскать ценную бумагу с профитом 12-15%. По большому счету все зависит исключительно от соотношения риск/прибыли. Есть облигации для агрессивных инвесторов, но также в обращении находятся активы для консерваторов.

  • Ежедневное начисление процентов.

Без преувеличения можно говорить о том, что инвестор, вложивший деньги в облигации зарабатывает абсолютно каждый день. Этот финансовый инструмент настоящая находка для краткосрочного трейдинга. Например, первую прибыль можно уже вывести спустя 2-3 дня.

Данное преимущество особенно актуально на фоне альтернативных методов инвестирования. Что собственно и делает рынок облигаций столь привлекательной торговой площадкой.

  • Венчурные облигации способны приносить профит в размере 1000% годовых.

Эмитенты, которые срочно нуждаются в финансировании, способны предложить необычайно прибыльные условия для инвесторов. Конечно же, вложение средств в подобные ценные бумаги характеризуется колоссальным риском.

  • Диверсификация инвестиционного портфеля.

Вне всяких сомнений, это самый важный аспект для инвесторов и трейдеров. Чтобы снизить вероятность потери капитала следует торговать сразу несколькими финансовыми инструментами. В итоге, прибыль с успешных торговых операций перекроет просадку по убыточным сделкам.

Рынок облигаций в России

На российском рынке также можно торговать корпоративными, муниципальными государственными и прочими видами облигаций. Отечественная торговая площадка – это Московская биржа. Конечно же, не стоит забывать о внебиржевых торгах, однако частному инвестору там делать нечего, поскольку на таких площадках работают предпочтительно влиятельные институциональные игроки.

Московская биржа – далеко не самый крупный рынок облигаций. Однако на этой торговой площадке вполне достаточно ликвидных ценных бумаг, которые позволят инвестору стабильно зарабатывать. Отдельного внимания заслуживают облигации федерального займа, поскольку они обеспечивают необычайно большие торговые объемы.

Выбирать действительно есть из чего. Помимо отечественных компаний, на территории РФ размещают ценные бумаги и зарубежные организации. Отбирая подходящий актив для торговли, следует отталкиваться от своих аппетитов: размер потенциальной прибыли, допустимый уровень риска и т.д.

Работа на российском рынке – наиболее простой метод торговли облигациями. Поэтому не спешите регистрировать на западных площадках, для начала необходимо освоить азы трейдинга на Московской бирже.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *